题目
智能柜台现场审核的具体要求包括但不限于以下哪几项()A. “一看”:查看系统提示的联网核查、人脸识别、活体检测结果等各项信息,观察客户神情举止有无异常。B. “二比”:比对客户容貌、系统证件信息、行内留存信息等,重点关注不一致信息。对于通过光学字符识别技术(OCR)采集的证件信息,还应比对客户证件原件,辨别证件真伪,核实信息一致。C. “三询问”:主动询问客户相关交易信息,确认客户交易意愿。D. “四加强”:对于联网核查一致但不存在照片、人脸识别不匹配、活体检测不通过等情形,以及通过“一看”“二比”“三询问”仍不能判断客户身份的,应加强客户身份审核,主动询问客户相关信息(包括但不限于个人基本信息、银行预留信息、金融产品信息等),进一步确认客户身份,重点防范不法分子冒用他人身份办理业务。E. 对于身份存疑的客户,审核人员应采用双人核实、电话确认、PAD问题库提问等其他方式,多重交叉验证客户身份。必要时,可要求客户出示辅助证件或其他证明文件/材料,客户拒绝出示的,审核人员有权拒绝业务。对于辅助证件或其他证明文件/材料,审核人员应留存相关电子影像。经核实客户所提供的身份信息严重失实或人证不一致的,审核人员应拒绝业务。F. 对于场景有相应要求的,还应在业务审核时同步做好风险提示、凭证[1]核验、信息采集、大额核实等工作。
智能柜台现场审核的具体要求包括但不限于以下哪几项() A. “一看”:查看系统提示的联网核查、人脸识别、活体检测结果等各项信息,观察客户神情举止有无异常。 B. “二比”:比对客户容貌、系统证件信息、行内留存信息等,重点关注不一致信息。对于通过光学字符识别技术(OCR)采集的证件信息,还应比对客户证件原件,辨别证件真伪,核实信息一致。 C. “三询问”:主动询问客户相关交易信息,确认客户交易意愿。 D. “四加强”:对于联网核查一致但不存在照片、人脸识别不匹配、活体检测不通过等情形,以及通过“一看”“二比”“三询问”仍不能判断客户身份的,应加强客户身份审核,主动询问客户相关信息(包括但不限于个人基本信息、银行预留信息、金融产品信息等),进一步确认客户身份,重点防范不法分子冒用他人身份办理业务。 E. 对于身份存疑的客户,审核人员应采用双人核实、电话确认、PAD问题库提问等其他方式,多重交叉验证客户身份。必要时,可要求客户出示辅助证件或其他证明文件/材料,客户拒绝出示的,审核人员有权拒绝业务。对于辅助证件或其他证明文件/材料,审核人员应留存相关电子影像。经核实客户所提供的身份信息严重失实或人证不一致的,审核人员应拒绝业务。 F. 对于场景有相应要求的,还应在业务审核时同步做好风险提示、凭证[1]核验、信息采集、大额核实等工作。
题目解答
答案
A;B;C;D;E;F