题目
收单机构拓展特约商户,应当遵循“熟悉你的客户”原则,确保所拓展特约商户是依法设立、从事合法经营活动的商户,并承担特约商户收单业务管理责任。A. 正确B. 错误
收单机构拓展特约商户,应当遵循“熟悉你的客户”原则,确保所拓展特约商户是依法设立、从事合法经营活动的商户,并承担特约商户收单业务管理责任。
A. 正确
B. 错误
题目解答
答案
B. 错误
解析
考查要点:本题主要考查对收单机构拓展特约商户时应遵循的核心原则的掌握,重点在于区分“熟悉你的客户”与“了解你的客户”两个相近概念的正确性。
解题核心思路:
- 明确收单机构在拓展特约商户时必须遵循的核心原则名称。
- 结合相关金融法规,判断题目中“熟悉你的客户”是否为规范表述。
- 若原则名称错误,则整个说法不成立,需选择“错误”。
破题关键点:
- “了解你的客户”(KYC)是国际和国内金融行业通用原则,而非“熟悉你的客户”。
- 题目中原则名称表述错误,导致整体说法不准确。
关键知识点:
根据《银行卡收单业务管理办法》等规定,收单机构拓展特约商户时,必须严格遵循“了解你的客户”(KYC)原则,即对商户进行身份识别、资质审核,并持续监测交易行为的合法性。题目中将原则表述为“熟悉你的客户”,属于术语错误。
错误分析:
- 原则名称错误:“熟悉”与“了解”虽义近,但“了解”更强调对客户身份、背景、交易行为的全面掌握,符合KYC的规范要求。
- 其他表述正确:题目中“依法设立”“合法经营”“管理责任”等内容均符合监管要求,但因原则名称错误导致整体说法不成立。