题目
关于新面客电诈模型解控交易,以下说法错误的是A. 该业务仅限客户本人办理B. 该业务要求客户必须到现场办理C. 该业务只能处理电诈模型类解控D. 该业务支持处理所有的账户类管控
关于新面客电诈模型解控交易,以下说法错误的是
A. 该业务仅限客户本人办理
B. 该业务要求客户必须到现场办理
C. 该业务只能处理电诈模型类解控
D. 该业务支持处理所有的账户类管控
题目解答
答案
D. 该业务支持处理所有的账户类管控
解析
本题考查对新面客电诈模型解控交易业务特点的理解。解题思路是对每个选项所描述的业务特点进行分析,判断其是否符合实际情况。
- 选项A:
- 从业务的安全性和合规性角度考虑,为了确保是客户本人对账户进行操作,避免他人冒用身份进行解控交易,该业务仅限客户本人办理是合理且常见的规定。所以选项A的说法是正确的。
- 选项B:
- 由于电诈模型解控交易涉及到账户的安全管控和风险评估,到现场办理可以让银行或相关机构对客户进行身份核实、风险评估等操作,更准确地判断是否可以进行解控。所以要求客户必须到现场办理是符合业务流程和风险控制要求的,选项B的说法正确。
- 选项C:
- 新面客电诈模型解控交易,从名称上就可以看出,它主要是针对电诈模型类的管控进行解控操作。其业务定位就是专门处理电诈模型类的解控问题,所以选项C的说法正确。
- 选项D:
- 账户类管控包含多种类型,如信用风险管控、合规风险管控、操作风险管控等。新面客电诈模型解控交易只是针对电诈模型类的管控进行解控,不能涵盖所有的账户类管控情况。所以选项D的说法错误。