题目
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定对经识别存在异常开户情形的,银行业金融机构、非银行支付机构只能加强核查不能拒绝开户。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定对经识别存在异常开户情形的,银行业金融机构、非银行支付机构只能加强核查不能拒绝开户。
题目解答
答案
错误
解析
考查要点:本题主要考查对《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中关于异常开户情形相关规定的理解,重点在于金融机构在识别异常开户时的合法措施。
关键思路:需明确法律是否赋予金融机构在异常开户情形下拒绝开户的权利,而不仅仅是加强核查。若法律允许拒绝开户,则题干表述错误。
破题关键:结合反电信网络诈骗法的立法目的(防范诈骗风险)和金融机构的账户管理职责,判断金融机构是否具有拒绝异常开户的权限。
根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的相关规定:
- 异常开户情形的识别:金融机构需对开户申请进行尽职调查,识别可能用于电信网络诈骗等违法活动的异常行为。
- 金融机构的应对措施:法律明确要求金融机构在发现异常开户情形时,有权采取加强核查措施,必要时可拒绝开户,以阻断诈骗风险。
- 题干表述矛盾:题目中“只能加强核查不能拒绝开户”的表述忽略了金融机构的“拒绝开户”权限,与法律规定不符。
因此,题干的说法是错误的。