题目
法律风险与操作风险之间的关系是()。A. 操作风险和法律风险产生的原因相同B. 外部合规风险与法律风险是相同的C. 法律风险与操作风险相互独立D. 法律风险是操作风险的一种特殊类型
法律风险与操作风险之间的关系是()。
A. 操作风险和法律风险产生的原因相同
B. 外部合规风险与法律风险是相同的
C. 法律风险与操作风险相互独立
D. 法律风险是操作风险的一种特殊类型
题目解答
答案
D. 法律风险是操作风险的一种特殊类型
解析
考查要点:本题主要考查对法律风险与操作风险之间关系的理解,需要明确两者定义及分类关系。
解题核心:法律风险属于操作风险的特殊类型,需区分两者产生的原因及包含关系。
关键点:
- 操作风险是由于内部程序、人员、系统或外部事件导致的潜在损失风险;
- 法律风险可能由内部操作不合规或外部法律环境引发,其中因内部操作问题产生的法律风险属于操作风险的子类型。
选项分析
A. 操作风险和法律风险产生的原因相同
- 错误。操作风险主要由内部因素(如流程、人员、系统)或外部事件引发,而法律风险更多与法律合规、合同纠纷等直接相关,两者原因不完全相同。
B. 外部合规风险与法律风险是相同的
- 错误。外部合规风险是法律风险的一部分,但法律风险还包括其他类型(如合同纠纷),二者并非完全等同。
C. 法律风险与操作风险相互独立
- 错误。法律风险可能由操作风险中的内部因素(如流程不合规)引发,两者存在交叉关系。
D. 法律风险是操作风险的一种特殊类型
- 正确。在金融风险管理框架中(如巴塞尔协议),因内部操作问题导致的法律风险(如违规行为)被归类为操作风险的子类型,因此法律风险是操作风险的特殊表现形式。