题目
客户转移调查所涉及的账户资金的,国务院反洗钱行政主管部门认为必要时,经其负责人批准,可以采取()。 A. 冻结措施B. 临时冻结措施C. 扣押措施D. 查封措施
客户转移调查所涉及的账户资金的,国务院反洗钱行政主管部门认为必要时,经其负责人批准,可以采取()。
- A. 冻结措施
- B. 临时冻结措施
- C. 扣押措施
- D. 查封措施
题目解答
答案
B
解析
本题考查的是反洗钱行政主管部门在调查可疑交易时的权限,特别是针对账户资金转移的应对措施。关键在于理解不同措施的适用对象和法律依据:
- 临时冻结措施是反洗钱调查中特有的临时性手段,用于防止资金转移,期限通常为48小时。
- 其他选项如扣押、查封等更多针对实物资产,而冻结措施一般需后续司法程序确认。
根据《中华人民共和国反洗钱法》:
- 临时冻结措施(选项B)是国务院反洗钱行政主管部门在调查过程中,经负责人批准后,针对涉嫌转移的资金采取的紧急措施,期限不超过48小时。
- 冻结措施(选项A)通常需司法机关介入,属于更长期的强制措施。
- 扣押、查封措施(选项C、D)主要针对实物或文件,不直接作用于账户资金。
因此,客户转移资金时,反洗钱行政主管部门应采取临时冻结措施。