题目
在境内设立的哪些机构,履行《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务?()A. 银行业B. 非银行支付机构C. 证券基金期货业、保险业、信托业金融机构D. 国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他从事金融业务的机构
在境内设立的哪些机构,履行《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务?()
A. 银行业
B. 非银行支付机构
C. 证券基金期货业、保险业、信托业金融机构
D. 国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他从事金融业务的机构
题目解答
答案
ABCD
A. 银行业
B. 非银行支付机构
C. 证券基金期货业、保险业、信托业金融机构
D. 国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他从事金融业务的机构
A. 银行业
B. 非银行支付机构
C. 证券基金期货业、保险业、信托业金融机构
D. 国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他从事金融业务的机构
解析
本题考查对对《中华人民共和国反洗钱法中履行金融机构反洗钱义务主体的知识点。解题思路是依据《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定,明确在哪些机构需要履行金融机构反洗钱义务。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份交易交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。
- 选项A:银行业机构是典型的金融机构,在资金的存、贷、汇等业务中涉及大量资金流动,容易被不法分子利用进行洗钱活动,所以银行业机构需要履行反洗钱义务。
- 选项B:非银行支付机构,如支付宝、微信支付等,它们在支付结算领域发挥着重要作用,也存在一定的洗钱风险,因此也需要履行反洗钱义务。
- 选项C:证券基金期货业、保险业、信托业金融金融机构** 同样在金融市场中扮演着重要角色,其业务活动也可能被用于洗钱,所以这些机构也需要履行反洗钱义务。
- 选项D:国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他从事金融业务的机构,由于金融业务的多样性和复杂性性,可能存在一些新兴的或特殊的金融业务机构,为了全面防范洗钱风险,由国务院反洗钱行政主管部门确定并公布这些机构履行反洗钱义务。