题目
省分行开展的“一点两线”专项治理中,属于风险清单内容的()。A. 代理人身份核查B. 结算账户备案及时性C. 第三方人员巡检D. 营业场所标识管理
省分行开展的“一点两线”专项治理中,属于风险清单内容的()。
A. 代理人身份核查
B. 结算账户备案及时性
C. 第三方人员巡检
D. 营业场所标识管理
题目解答
答案
A. 代理人身份核查
解析
本题考查对省分行“一点两线”专项治理中风险清单内容的了解。解题思路是需要明确每个选项所涉及的业务内容,判断其是否属于风险清单的范畴。
- 选项A:代理人身份核查是金融业务中非常重要的风险防控环节。在金融交易中,代理人可能会利用虚假身份进行操作,从而给银行和客户带来风险。例如,代理人可能冒用他人身份办理业务,进行欺诈活动等。所以代理人身份核查属于风险清单内容。
- 选项B:结算账户备案及时性主要涉及的是账户管理的流程规范问题,虽然备案不及时可能会有一定影响,但它并非直接的风险点,更多的是管理流程上的要求,不属于风险清单的核心内容。
- 选项C:第三方人员巡检主要是对营业场所的一种安全检查和管理措施,其目的是保障营业场所的安全和正常运营,并非直接针对业务风险,不属于风险清单内容。
- 选项D:营业场所标识管理主要是为了规范营业场所的环境和标识,方便客户和员工,这属于运营管理方面的内容,与业务风险关系不大,不属于风险清单内容。