题目
经营机构在销售产品或者提供服务的过程中,应( ),基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素,提出明确的适当性匹配意见,将适当的产品或者服务提供给适合的投资者。Ⅰ 勤勉尽责Ⅱ.审慎履职Ⅲ.适当了解投资者情况Ⅳ.充分揭示风险A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
经营机构在销售产品或者提供服务的过程中,应( ),基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素,提出明确的适当性匹配意见,将适当的产品或者服务提供给适合的投资者。
Ⅰ 勤勉尽责
Ⅱ.审慎履职
Ⅲ.适当了解投资者情况
Ⅳ.充分揭示风险
Ⅰ 勤勉尽责
Ⅱ.审慎履职
Ⅲ.适当了解投资者情况
Ⅳ.充分揭示风险
- A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
题目解答
答案
B
解析
本题考查投资者适当性管理的核心要求,关键在于理解经营机构在销售产品或服务时的职责边界。需明确以下几点:
- 勤勉尽责与审慎履职是机构的基本义务;
- 了解投资者情况需达到充分性,而非“适当”即可;
- 风险揭示是保障投资者知情权的关键环节。
选项分析
Ⅰ 勤勉尽责
经营机构必须尽职履责,确保适当性管理措施落实到位,正确。
Ⅱ 审慎履职
机构需谨慎评估产品风险与投资者匹配度,正确。
Ⅲ 适当了解投资者情况
根据法规,机构应充分了解投资者信息(如风险承受能力、投资目标等),而非仅“适当了解”,错误。
Ⅳ 充分揭示风险
必须向投资者明确提示产品风险,保障其知情权,正确。
综合判断
排除Ⅲ后,正确答案为Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ,对应选项B。