题目
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱( )。A. 现场检查B. 非现场监管C. 行政调查D. 案件协查
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱( )。
A. 现场检查
B. 非现场监管
C. 行政调查
D. 案件协查
题目解答
答案
C. 行政调查
解析
本题考查反洗钱相关法律法规中关于客户身份资料和交易信息使用范围的核心知识点。关键点在于明确反洗钱行政主管部门获取的信息只能用于特定目的,而非所有反洗钱活动。需区分不同反洗钱措施的性质,理解行政调查与其他选项(如现场检查、案件协查)的法律边界。
根据《中华人民共和国反洗钱法》相关规定:
- 客户身份资料和交易信息是反洗钱监管的重要依据,但其使用范围严格限定。
- 行政调查是反洗钱行政主管部门依法对可疑交易进行核实和调查的行政行为,属于职责核心。
- 现场检查和非现场监管属于日常监管手段,但二者不直接依赖于获取客户隐私信息。
- 案件协查通常涉及司法机关,而题目主体为行政主管部门,故排除。
综上,反洗钱行政主管部门获取的信息只能用于行政调查,确保既保护客户隐私,又履行反洗钱职责。