题目
对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,包括但不限于以下措施A. 禁止通过电子银行办理业务B. 禁止通过自助银行办理业务C. 禁止办理跨境业务D. 仅允许办理柜面业务
对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,包括但不限于以下措施
A. 禁止通过电子银行办理业务
B. 禁止通过自助银行办理业务
C. 禁止办理跨境业务
D. 仅允许办理柜面业务
题目解答
答案
ABCD
A. 禁止通过电子银行办理业务
B. 禁止通过自助银行办理业务
C. 禁止办理跨境业务
D. 仅允许办理柜面业务
A. 禁止通过电子银行办理业务
B. 禁止通过自助银行办理业务
C. 禁止办理跨境业务
D. 仅允许办理柜面业务
解析
本题考查可疑交易报告后续控制措施的相关知识。根据反洗钱和金融监管的要求,金融机构对可疑交易报告所涉对象采取后续控制措施时,需根据风险情况采取适当手段,题目中ABCD四个选项均属于可能采取的措施:
- A. 禁止通过电子银行办理业务:电子银行渠道交易隐蔽性较高,限制该渠道可降低风险。
- B. 禁止通过自助银行办理业务:自助银行同样可能涉及非面对面交易,限制后便于监控。
- C. 禁止办理跨境业务:跨境资金流动复杂,易被用于洗钱,禁止跨境业务是常见控制手段。
- D. 仅允许办理柜面业务:柜面业务面对面办理,便于核实身份和交易真实性,是风险可控的选择。
因此,ABCD均为可能采取的后续控制措施。