题目
153. 判断题 柜面发起的大额转账交易,通过我行反洗钱系统自动采集数据进行报送。对于系统未能自动采集到的大额交易,需通过手工录入反洗钱系统进行上报。 ○ 正确 ○ 错误
153. 判断题
柜面发起的大额转账交易,通过我行反洗钱系统自动采集数据进行报送。对于系统未能自动采集到的大额交易,需通过手工录入反洗钱系统进行上报。
○ 正确
○ 错误
题目解答
答案
柜面发起的大额转账交易,其数据主要通过反洗钱监控系统自动采集并生成报告,这是当前金融机构大额交易报送的主流方式。系统依据预设规则对交易金额、频率、流向等要素进行扫描,一旦触发大额标准,即自动纳入监测范围并生成报告。
然而,由于系统采集依赖于业务系统数据的完整性和标准化,若因系统接口、数据格式或业务类型特殊等原因导致系统未能自动采集到大额交易数据,则需通过手工录入的方式进行补充上报。这是确保大额交易报告“全覆盖、无遗漏”的重要兜底机制。
手工录入需严格遵循反洗钱监控系统用户手册的操作规范,确保录入信息的准确性与完整性,包括客户身份、交易金额、时间、对手方等关键要素。录入后,系统会进行校验并生成最终报告文件,再上传至中国反洗钱监测分析中心。
因此,题干“对于系统未能自动采集到的大额交易,需通过手工录入反洗钱系统进行上报”是正确的。
答案:
正确