题目
商业银行合规风险的主要种类不包括()。A. 投资合规性风险B. 反洗钱合规性风险C. 销售合规性风险D. 柜员操作合规性风险
商业银行合规风险的主要种类不包括()。
A. 投资合规性风险
B. 反洗钱合规性风险
C. 销售合规性风险
D. 柜员操作合规性风险
题目解答
答案
D. 柜员操作合规性风险
解析
合规风险是商业银行在经营过程中因违反法律法规、监管要求或内部规章制度,导致可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损害的风险。本题要求识别不属于主要合规风险种类的选项,需明确各选项所属风险类型:
- 投资、销售、反洗钱等风险属于直接涉及合规要求的领域;
- 柜员操作风险更偏向于操作风险(因内部操作失误引发),而非合规风险。
选项分析
A. 投资合规性风险
商业银行在投资活动中需遵循资本充足率、投资比例等规定。若违规可能导致风险,属于合规风险。
B. 反洗钱合规性风险
反洗钱法规要求银行执行客户身份识别、大额交易报告等措施。执行不到位会引发合规风险,属于合规风险。
C. 销售合规性风险
销售金融产品时需遵循适当性原则,避免误导客户。违规销售属于合规风险。
D. 柜员操作合规性风险
柜员操作失误(如办理业务不规范)通常归类为操作风险(因内部操作问题导致损失),而非直接违反合规要求。