题目
国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构,或经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构可适当简化评估流程与内容。A. 正确B. 错误
国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构,或经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构可适当简化评估流程与内容。
A. 正确
B. 错误
题目解答
答案
A. 正确
解析
本题考查对金融机构洗钱风险评估流程与内容简化条件的知识点。解题思路是依据相关金融反洗钱规定来判断题目所描述内容的正确性。
在金融反洗钱工作中,为了提高监管效率和合理分配资源,对于不同风险水平和规模的机构,会采取不同的评估要求。对于国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构,由于其洗钱风险相对较低,或者经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构,其洗钱风险也相对可控。所以,从实际操作和监管成本的角度考虑,是可以适当简化评估流程与内容的。因此,题目描述与实际规定相符。