题目
1,某国总统要求在某银行开立外币账户时,下列金融机构采取的客户身份识别措施中错误的是。()A. 应当经高级管理层的批准B. 应当报告中国人民银行C. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
1,某国总统要求在某银行开立外币账户时,下列金融机构采取的客户身份识别措施中错误的是。()
A. 应当经高级管理层的批准
B. 应当报告中国人民银行
C. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
题目解答
答案
B. 应当报告中国人民银行
解析
本题考查金融机构在客户开立外币账户时的客户身份识别措施相关知识。解题思路是对每个选项所涉及的措施进行分析,判断其是否符合相关规定。
- 选项A:经高级管理层的批准是合理的客户身份识别措施,高级管理层可以对开户情况进行把控和决策,所以该选项措施正确。
- 选项B:总统要求开立外币账户这种情况属于异常的大额交易,金融机构应当报告中国人民银行,而题目说该措施错误,所以该选项不符合题意。
- 选项C:核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件是基本的客户身份识别措施,能够确认客户的身份信息,所以该选项措施正确。
- 选项D:留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件可以作为开户的凭证和记录,方便后续查询和核实,所以该选项措施正确。