题目
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。()A. 正确B. 错误
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。()
- A. 正确
- B. 错误
题目解答
答案
A.正确
解析
考查要点:本题主要考查对洗钱风险评估类型的理解,特别是定期评估与不定期评估的区分。
核心思路:洗钱风险评估是金融机构的重要合规工作,需根据业务变化和监管要求灵活开展。定期评估是常规性安排,不定期评估则针对突发或重大变化,两者共同构成完整的风险管理体系。
洗钱风险评估的分类依据工作周期和触发条件不同,可分为定期评估和不定期评估:
- 定期评估:按照固定周期(如年度)进行,确保风险状况的持续监控。
- 不定期评估:当业务模式、客户群体、产品服务等发生重大变化时,或发现重大风险隐患时启动,及时调整风险管理措施。
题目中“包括定期评估和不定期评估”的表述符合反洗钱监管要求,因此正确。