题目
根据《中国邮政储蓄银行大额交易和可疑交易报告管理办法》,对经分析认为洗钱可能性较高的一般可避交易客户,分析人员提出的下列后续控制措施建议更为合适的是()。 A. 选定“调高客户风险等级”管控建议B. 选定“持续监测”“调高客户风险等级”管控建议,并根据客户洗钱风险情况适时通过人工调整方式调高客户洗钱风险等级C. 选定“持续监测”管控建议D. 选定“持续监测”调高客户风险等级”管控建议,于审定通过后立即发起人工调整客户风险等级申请,将涉及客户洗钱风险等级评定为高风险
根据《中国邮政储蓄银行大额交易和可疑交易报告管理办法》,对经分析认为洗钱可能性较高的一般可避交易客户,分析人员提出的下列后续控制措施建议更为合适的是()。
- A. 选定“调高客户风险等级”管控建议
- B. 选定“持续监测”“调高客户风险等级”管控建议,并根据客户洗钱风险情况适时通过人工调整方式调高客户洗钱风险等级
- C. 选定“持续监测”管控建议
- D. 选定“持续监测”调高客户风险等级”管控建议,于审定通过后立即发起人工调整客户风险等级申请,将涉及客户洗钱风险等级评定为高风险
题目解答
答案
B
解析
步骤 1:理解问题背景
根据《中国邮政储蓄银行大额交易和可疑交易报告管理办法》,对于洗钱可能性较高的客户,需要采取适当的后续控制措施。这些措施包括但不限于持续监测和调高客户风险等级。
步骤 2:分析选项
A. 选定“调高客户风险等级”管控建议:这仅涉及调高客户风险等级,但没有持续监测的措施。
B. 选定“持续监测”“调高客户风险等级”管控建议,并根据客户洗钱风险情况适时通过人工调整方式调高客户洗钱风险等级:这包括了持续监测和调高客户风险等级,且根据风险情况适时调整。
C. 选定“持续监测”管控建议:这仅涉及持续监测,但没有调高客户风险等级的措施。
D. 选定“持续监测”调高客户风险等级”管控建议,于审定通过后立即发起人工调整客户风险等级申请,将涉及客户洗钱风险等级评定为高风险:这包括了持续监测和调高客户风险等级,但立即发起人工调整,可能过于激进。
步骤 3:选择最合适的建议
根据问题背景和选项分析,选项B是最合适的,因为它既包括了持续监测,又包括了调高客户风险等级,并且根据客户洗钱风险情况适时通过人工调整方式调高客户洗钱风险等级,这符合管理办法的要求。
根据《中国邮政储蓄银行大额交易和可疑交易报告管理办法》,对于洗钱可能性较高的客户,需要采取适当的后续控制措施。这些措施包括但不限于持续监测和调高客户风险等级。
步骤 2:分析选项
A. 选定“调高客户风险等级”管控建议:这仅涉及调高客户风险等级,但没有持续监测的措施。
B. 选定“持续监测”“调高客户风险等级”管控建议,并根据客户洗钱风险情况适时通过人工调整方式调高客户洗钱风险等级:这包括了持续监测和调高客户风险等级,且根据风险情况适时调整。
C. 选定“持续监测”管控建议:这仅涉及持续监测,但没有调高客户风险等级的措施。
D. 选定“持续监测”调高客户风险等级”管控建议,于审定通过后立即发起人工调整客户风险等级申请,将涉及客户洗钱风险等级评定为高风险:这包括了持续监测和调高客户风险等级,但立即发起人工调整,可能过于激进。
步骤 3:选择最合适的建议
根据问题背景和选项分析,选项B是最合适的,因为它既包括了持续监测,又包括了调高客户风险等级,并且根据客户洗钱风险情况适时通过人工调整方式调高客户洗钱风险等级,这符合管理办法的要求。