题目
如客户属于洗钱风险高的客户,我行不得提供金融服务。 A. 正确B. 错误
如客户属于洗钱风险高的客户,我行不得提供金融服务。
- A. 正确
- B. 错误
题目解答
答案
B
解析
本题考查反洗钱相关法规的基本原则。关键在于理解银行对高洗钱风险客户应采取的措施,而非直接拒绝服务。核心思路是区分“禁止提供服务”与“加强风险控制”的区别,需结合反洗钱法规中“风险为本”的原则进行判断。
反洗钱法规要求银行对高风险客户采取强化尽职调查,而非直接拒绝服务。具体分析如下:
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反洗钱法规的核心要求
根据反洗钱相关规定,金融机构在识别出客户属于高洗钱风险类别时,必须采取强化的客户尽职调查措施(如深入了解客户背景、资金来源等),而非直接终止服务关系。 -
题目表述的错误点
题目中“不得提供金融服务”的表述不符合法规要求。银行即使判定客户为高风险,仍需在确保合法性和风险可控的前提下,通过加强监控等措施继续服务,而非直接拒绝。