题目
根据《中国邮政储蓄银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法,不同洗钱风险等级的存量客户按照不同周期定期重新评定等级,下列错误的说法是()。A. 高风险客户的重新评定期限不超过半年B. 中风险客户的重新评定期限不超过两年C. 中高风险客户的重新评定期限不超过一年D. 中低和低风险客户的重新评定期限不超过三年
根据《中国邮政储蓄银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法,不同洗钱风险等级的存量客户按照不同周期定期重新评定等级,下列错误的说法是()。
A. 高风险客户的重新评定期限不超过半年
B. 中风险客户的重新评定期限不超过两年
C. 中高风险客户的重新评定期限不超过一年
D. 中低和低风险客户的重新评定期限不超过三年
题目解答
答案
C. 中高风险客户的重新评定期限不超过一年
解析
根据《中国邮政储蓄银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,不同洗钱风险等级的客户需要按照不同的周期进行重新评定。高风险客户需要每半年重新评定一次,中风险客户需要每两年重新评定一次,中低风险和低风险客户需要每三年重新评定一次。中高风险客户没有单独的评定周期,而是与中风险客户相同,即每两年重新评定一次。因此,选项C是错误的,因为中高风险客户的重新评定期限应与中风险客户相同,即不超过两年。