题目
可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告,并配合反洗钱调查() A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B. 客户资金交易异常,与生产经营活动严重不符C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告,并配合反洗钱调查()
- A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
- B. 客户资金交易异常,与生产经营活动严重不符
- C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
- D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
题目解答
答案
ACD
解析
本题考查反洗钱相关法规中金融机构报告义务的具体情形。关键在于识别哪些情形需要金融机构在提交可疑交易报告的同时,向当地人民银行分支机构报告。需注意区分一般可疑交易报告与需额外报告人民银行的情形,重点把握严重性、紧急性或涉及国家安全、社会稳定的因素。
选项分析
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
符合法规要求。根据《金融机构反洗钱规定》,涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动属于需向人民银行分支机构报告的情形。
B. 客户资金交易异常,与生产经营活动严重不符
不符合。此类情形属于一般可疑交易,金融机构只需向中国反洗钱监测分析中心报告,无需额外向人民银行分支机构报告。
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
符合法规要求。涉及国家安全或社会稳定的问题具有高度敏感性,需立即向人民银行分支机构报告。
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
符合法规要求。兜底条款,强调情节严重或紧急性,属于必须报告的情形。