题目
根据《金融理财师执业操作准则》,下列关于在个人理财规划方案的执行与监督过程中,金融理财师应履行义务的描述,正确的是:( )A. 在向客户提交个人理财规划方案后,金融理财师必须协助客户执行该方案。B. 如果客户委托金融理财师执行该方案,应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。C. 为了更好的为客户服务,金融理财师可与其他人员共享客户信息。D. 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中,帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
根据《金融理财师执业操作准则》,下列关于在个人理财规划方案的执行与监督过程中,金融理财师应履行义务的描述,正确的是:( )
A. 在向客户提交个人理财规划方案后,金融理财师必须协助客户执行该方案。
B. 如果客户委托金融理财师执行该方案,应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。
C. 为了更好的为客户服务,金融理财师可与其他人员共享客户信息。
D. 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中,帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
题目解答
答案
B. 如果客户委托金融理财师执行该方案,应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。
解析
本题考查金融理财师在执行个人理财规划方案时的义务,核心在于理解客户委托执行方案时的责任划分、客户信息保密原则以及产品选择的客观性。关键点包括:
- 客户委托执行方案时,需明确双方责任并签订协议;
- 客户信息未经允许不得外泄;
- 理财师应基于客户利益,不受限于本机构产品。
选项分析
A选项
错误。理财师提交方案后,是否协助执行取决于客户委托,并非必须协助。若客户自主执行,理财师主要负责监督,而非强制参与执行。
B选项
正确。当客户委托理财师执行方案时,必须明确划分双方责任并达成书面协议,确保权责清晰,符合执业准则要求。
C选项
错误。客户信息属于隐私范畴,未经客户书面同意,理财师不得向第三方披露,此为保密义务核心内容。
D选项
错误。理财师应以客户利益最大化为原则,可在合法合规范围内推荐跨机构产品,而非仅限于本机构产品。