题目
严格遵守国家法律法规及我国加入的国际公约的规定,认真履行反洗钱的法定义务,不得为任何涉嫌洗钱、恐怖融资、金融制裁业务提供金融服务。以上内容是反洗钱工作的()。A. 依法合规原则B. 风险为本原则C. 尽职履责原则D. 违规问责原则
严格遵守国家法律法规及我国加入的国际公约的规定,认真履行反洗钱的法定义务,不得为任何涉嫌洗钱、恐怖融资、金融制裁业务提供金融服务。以上内容是反洗钱工作的()。
A. 依法合规原则
B. 风险为本原则
C. 尽职履责原则
D. 违规问责原则
题目解答
答案
A. 依法合规原则
解析
本题考查对反洗钱工作核心原则的理解。关键点在于识别题目中强调的“严格遵守法律法规”和“履行法定义务”这两个要素。反洗钱的四大原则中,依法合规原则直接对应法律遵循和义务履行的要求,而其他原则(如风险为本、尽职履责、违规问责)更侧重于风险管理和内部责任。因此,需通过法律依据和义务履行锁定正确答案。
题目要求判断反洗钱工作的某项原则,需结合选项逐一分析:
- 依法合规原则(A):强调严格遵守国家法律法规及国际公约,确保业务活动合法合规。题目中“严格遵守国家法律法规及我国加入的国际公约的规定”“认真履行反洗钱的法定义务”均直接对应此原则。
- 风险为本原则(B):侧重于识别、评估和管理洗钱风险,例如通过客户身份识别、交易监测等措施。题目未提及风险评估相关内容。
- 尽职履责原则(C):要求员工在岗位职责范围内勤勉尽责,防止内部风险。题目未涉及岗位职责的具体要求。
- 违规问责原则(D):针对违反反洗钱规定的行为进行追责。题目重点在“遵守法律”而非“追责机制”。
综上,题目核心内容与“依法合规原则”高度契合。