以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素。( )A. 外国政要、政党遥远、国企高管、司法和军事高级官员B. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C. 已经或正在接受行政或司法调查的客户D. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

本题考查客户洗钱风险分类的个人因素，需识别哪些选项属于相关参考因素。解题核心在于理解高风险个人特征，包括职业背景、负面记录等。关键点在于判断选项中是否存在高风险职业（如外国政要）、被列入黑名单、法律调查或犯罪记录等情况。

选项分析

A. 外国政要、政党高层、国企高管、司法和军事高级官员

高风险职业：这类人群因掌握权力或资源，可能涉及腐败、洗钱等行为，属于洗钱风险分类中的重点审查对象。

B. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

黑名单关联：被列入黑名单通常因涉嫌违法或高风险行为，直接表明客户存在洗钱风险。

C. 已经或正在接受行政或司法调查的客户

法律调查记录：正在接受调查或有历史记录的客户，其资金合法性存疑，需重点关注。

D. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

犯罪记录关联：犯罪记录直接反映客户道德风险和法律风险，属于洗钱风险分类的重要参考。