对监测识别的异常账户和可疑交易,银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况,采取哪些 必要的防范措施( )A. 核实交易情况B. 重新核验身份C. 延迟支付结算D. 限制或者中止有关业务

本题考查的是银行业金融机构和非银行支付机构在监测到异常账户和可疑交易时应采取的必要防范措施。核心思路是理解相关法规中明确规定的应对措施，需结合反洗钱、支付安全等领域的基本要求。关键点在于识别选项中哪些措施既符合风险防控逻辑，又属于监管规定的必要手段。

选项分析

A. 核实交易情况

必要性：当发现可疑交易时，首先需确认交易的真实性、合法性，避免误判或遗漏风险。
法规依据：《反洗钱法》要求金融机构对异常交易进行尽职调查。

B. 重新核验身份

必要性：异常账户可能涉及身份冒用或信息过期，重新核验可确保账户实名制的有效性。
法规依据：支付机构需遵循“了解你的客户”原则，强化身份验证。

C. 延迟支付结算

必要性：通过延缓资金流动，为风险评估争取时间，防止资金转移。
法规依据：《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》允许采取临时性控制措施。

D. 限制或者中止有关业务

必要性：对高风险账户采取业务限制，能有效阻断风险扩散。
法规依据：《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》明确授权此类措施。