题目
钱包限额管理是数字人民币客户洗钱风险管控策略中的一种措施。A. 正确B. 错误
钱包限额管理是数字人民币客户洗钱风险管控策略中的一种措施。
A. 正确
B. 错误
题目解答
答案
A. 正确
解析
考查要点:本题主要考查对数字人民币反洗钱风险管控措施的理解,特别是钱包限额管理这一具体措施的性质判断。
解题核心:需明确数字人民币在客户洗钱风险管控中采用的策略类型,判断“钱包限额管理”是否属于此类策略。关键在于理解限额管理如何防范洗钱行为,例如通过限制交易额度、监控资金流向等手段。
钱包限额管理是数字人民币系统中为防止大额资金异常流动而设置的风控措施。具体作用包括:
- 限制单笔或累计交易金额,避免短时间内大额资金转移;
- 触发大额交易预警,便于反洗钱机构追踪可疑交易;
- 与实名制等措施配合,强化资金流向的可追溯性。
因此,钱包限额管理确实属于洗钱风险管控策略,答案为A. 正确。