题目
客户风险分类不是客户身份识别中的内容,银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。A. 正确B. 错误
客户风险分类不是客户身份识别中的内容,银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
- A. 正确
- B. 错误
题目解答
答案
B.错误
解析
客户身份识别是反洗钱法规中要求银行必须执行的基本义务,包括了解客户身份、交易目的和资金来源等。而客户风险分类是银行根据客户身份识别的结果,进一步评估客户洗钱风险等级的过程。根据相关法规,客户风险分类属于必须开展的反洗钱工作,而非银行可自主决定的事项。因此,题目中“银行可根据自身情况决定是否开展”的说法错误。
关键知识点:
- 客户身份识别是反洗钱的核心要求,银行必须执行。
- 客户风险分类是客户身份识别的延伸,用于动态调整风险防控措施,属于反洗钱的强制性义务。
法规依据:
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构需“根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息”。这表明客户风险分类是必须开展的工作,而非可选。