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题目

人民银行在日常管理和执法检查中,如发现金融机构在反假培训和评估工作方面存在()问题,应承担相应的法律责任。A. 落实新机制下反假货币培训工作的主体责任不到位;B. 反假培训工作制度未建立健全,未按照培训周期规划反假培训管理,现金从业人员超过培训周期未接受轮训,新上岗或调岗人员上岗后超过3个月仍未进行培训;C. 未按照《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》组织培训效果评估,或者测评不合格人员未重新培训即安排从事反假货币工作;D. 未将现金从业人员实际履职情况纳入本单位内部考核范畴,未组织对第三方清分服务外包人员的培训效果评估和岗位考核;E. 未按要求向人民银行报备培训计划和参训、测评结果;F. 人民银行现场检查中通过实际操作、书面问卷、口头询问、调阅相关登记簿和监控记录等方式,发现办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力。

人民银行在日常管理和执法检查中,如发现金融机构在反假培训和评估工作方面存在()问题,应承担相应的法律责任。

A. 落实新机制下反假货币培训工作的主体责任不到位;

B. 反假培训工作制度未建立健全,未按照培训周期规划反假培训管理,现金从业人员超过培训周期未接受轮训,新上岗或调岗人员上岗后超过3个月仍未进行培训;

C. 未按照《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》组织培训效果评估,或者测评不合格人员未重新培训即安排从事反假货币工作;

D. 未将现金从业人员实际履职情况纳入本单位内部考核范畴,未组织对第三方清分服务外包人员的培训效果评估和岗位考核;

E. 未按要求向人民银行报备培训计划和参训、测评结果;

F. 人民银行现场检查中通过实际操作、书面问卷、口头询问、调阅相关登记簿和监控记录等方式,发现办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力。

题目解答

答案

ABCDEF
A. 落实新机制下反假货币培训工作的主体责任不到位;
B. 反假培训工作制度未建立健全,未按照培训周期规划反假培训管理,现金从业人员超过培训周期未接受轮训,新上岗或调岗人员上岗后超过3个月仍未进行培训;
C. 未按照《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》组织培训效果评估,或者测评不合格人员未重新培训即安排从事反假货币工作;
D. 未将现金从业人员实际履职情况纳入本单位内部考核范畴,未组织对第三方清分服务外包人员的培训效果评估和岗位考核;
E. 未按要求向人民银行报备培训计划和参训、测评结果;
F. 人民银行现场检查中通过实际操作、书面问卷、口头询问、调阅相关登记簿和监控记录等方式,发现办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力。

解析

本题考查金融机构在反假培训和评估工作方面应承担法律责任的相关知识。解题思路是对每个选项进行分析,判断其是否属于金融机构在反假培训和评估工作中存在的问题,若存在此类问题则应承担相应法律责任。

  • 选项A:落实新机制下反假货币培训工作的主体责任不到位,这直接影响到反假培训工作的有效开展,是金融机构在反假培训工作中的失职表现,所以应承担法律责任。
  • 选项B:反假培训工作制度未建立健全,未按照培训周期规划反假培训管理,现金从业人员超过培训周期未接受轮训,新上岗或调岗人员上岗后超过3个月仍未进行培训。这些情况会导致现金从业人员无法及时更新反假知识和技能,影响反假工作的质量,属于金融机构在反假培训管理方面的问题,应承担法律责任。
  • 选项C:未按照《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》组织培训效果评估,或者测评不合格人员未重新培训即安排从事反假货币工作。这会使不具备相应能力的人员从事反假货币工作,增加假币流入市场的风险,是金融机构在反假培训效果评估和人员安排上的问题,应承担法律责任。
  • 选项D:未将现金从业人员实际履职情况纳入本单位内部考核范畴,未组织对第三方清分服务外包人员的培训效果评估和岗位考核。这不利于激励现金从业人员认真履行反假职责,也无法保证第三方清分服务外包人员具备相应的反假能力,属于金融机构在反假培训和人员管理考核方面的问题,应承担法律责任。
  • 选项E:未按要求向人民银行报备培训计划和参训、测评结果。人民银行需要了解金融机构的反假培训情况,以便进行监督和管理,金融机构不按要求报备会影响人民银行的监管工作,属于违规行为,应承担法律责任。
  • 选项F:人民银行现场检查中通过实际操作、书面问卷、口头询问、调阅相关登记簿和监控记录等方式,发现办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力。这说明金融机构的反假培训工作没有达到预期效果,导致从业人员不具备相应的专业能力,应承担法律责任。

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