题目
11、对于异地开立结算账户,以下哪种情况需要客户提供《对公客户加强型尽职调查表》?A. 法定代表人明确开户目的B. 法定代表人(负责人)为境外人士C. 客户提供完整证照D. 授权委托书符合我行格式
11、对于异地开立结算账户,以下哪种情况需要客户提供《对公客户加强型尽职调查表》?
A. 法定代表人明确开户目的
B. 法定代表人(负责人)为境外人士
C. 客户提供完整证照
D. 授权委托书符合我行格式
题目解答
答案
B. 法定代表人(负责人)为境外人士
解析
本题考查异地开立结算账户时需要客户提供《对公客户加强型尽职调查表》的情况,解题思路是根据相关银行规定和风险防控要求,分析每个选项是否符合需要提供该调查表的条件。
- 选项A:法定代表人明确开户目的,这是开户过程中正常需要了解的信息,但明确开户目的并不直接意味着需要提供《对公客户加强型尽职调查表》。开户目的明确有助于银行初步判断业务的合理性,但不是触发提供该调查表的关键因素。
- 选项B:当法定代表人(负责人)为境外人士时,由于涉及到境外主体,其背景、资金来源等情况相对复杂,存在更高的风险。为了更全面、深入地了解客户情况,加强风险防控,银行通常要求客户提供《对公客户加强型尽职调查表》,以获取更详细的信息进行尽职调查。
- 选项C:客户提供完整证照是开户的基本要求,完整的证照能够证明客户的合法身份和经营资格,但这并不等同于需要提供《对公客户加强型尽职调查表》。证照完整只是开户流程中的一个环节,与是否需要进行加强型尽职调查没有直接关联。
- 选项D:授权委托书符合我行格式,这主要是为了确保授权的有效性和规范性,保证开户业务的合法性和合规性。然而,授权委托书符合格式要求并不意味着需要提供《对公客户加强型尽职调查表》,它与加强型尽职调查的触发条件无关。