题目
法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过()个月,机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过()个月。A. 36;24B. 24;24C. 12;24D. 24;36
法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过()个月,机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过()个月。
A. 36;24
B. 24;24
C. 12;24
D. 24;36
题目解答
答案
A. 36;24
解析
考查要点:本题主要考查对法人金融机构洗钱风险自评估周期相关规定的理解,需明确不同风险等级对应的自评估周期。
解题核心思路:
- 区分一般情况与高风险情况:题目中两个空分别对应“一般情况”和“固有风险/剩余风险较高及以上”的特殊要求。
- 记忆关键数值:根据反洗钱法规,一般情况下自评估周期不超过36个月,高风险情况下不超过24个月。
- 排除干扰项:需注意选项中数值的逻辑关系(如高风险周期应小于一般周期)。
关键知识点:
- 法人金融机构洗钱风险自评估周期与风险等级直接相关。
- 固有风险或剩余风险处于较高及以上等级时,自评估频率需提高,周期更短。
选项分析:
- A. 36;24:符合“一般情况≤36个月,高风险情况≤24个月”的规定。
- B. 24;24:一般周期过短,不符合低风险机构的实际情况。
- C. 12;24:一般周期过短(12个月),与法规要求不符。
- D. 24;36:高风险周期(36个月)长于一般周期(24个月),逻辑矛盾。