[]:“伪现金”交易的主要可疑特征有()。2.5分 A. 交易金额较大B. 现金存取金额存在关联,两个或两个以上账户现金额存在关联,存现金额往往等于取现金额或与取现金额极为接近C. 大额现金取出及存入时间问隔极短,短时间内在同一网点另一客户账户累计发生同等或相似金额的现金存入交易D. 交易行为异常,客户主动要求将本可以通过转账实现的交易改为通过现金存取的方式来实现。

伪现金交易是指客户通过现金存取的方式，将本应通过转账完成的交易转化为现金交易，可能用于掩盖资金真实流向或来源。本题考查识别其主要可疑特征，需结合以下核心点：

1. 大额交易：规避反洗钱大额报告；
2. 关联账户：存取金额匹配，资金转移隐秘；
3. 时间关联：快速周转，同一网点操作；
4. 交易异常：主动要求现金替代转账。

选项分析

A. 交易金额较大

伪现金交易常通过大额现金操作规避监管，大额交易本身具有较高风险。

B. 现金存取金额存在关联

多个账户的存现金额与取现金额接近，暗示资金在不同账户间转移，增加追踪难度。

C. 大额现金存取时间间隔短

短时间内同一网点出现关联账户的现金存入，可能掩盖资金实际流动路径。

D. 交易行为异常

客户主动要求用现金代替转账，直接反映伪现金交易的定义，可能隐藏资金性质。