题目
金融机构通过外部转办的投诉举报、外部审计、监管检查、舆情监测、外部巡视、外部巡视巡察等渠道发现的案件,不属于自查发现案件。()A. 正确B. 错误
金融机构通过外部转办的投诉举报、外部审计、监管检查、舆情监测、外部巡视、外部巡视巡察等渠道发现的案件,不属于自查发现案件。()
A. 正确
B. 错误
题目解答
答案
A. 正确
解析
考查要点:本题主要考查对金融机构“自查发现案件”定义的理解,以及区分内部自查与外部发现的案件类型。
关键概念:
- 自查发现案件:指金融机构通过内部管理、内部审计、内部检查等自主行为发现的案件。
- 外部发现案件:通过外部审计、监管检查、投诉举报等外部渠道被动发现的案件。
破题关键:明确题目中列举的渠道(如外部审计、监管检查等)均为外部来源,与“自查”性质不符。
根据中国银保监会相关规定:
- 自查发现的定义:金融机构在日常经营管理、内部审计、内部检查中主动发现并揭露的案件。
- 外部发现的范围:通过外部转办的投诉举报、外部审计、监管检查、舆情监测、外部巡视等渠道发现的案件,均属于外部力量介入后发现,不属于自查。
题目中列举的渠道均为外部来源,因此不属于自查发现案件。题目表述正确。