题目
66. 银行应对客户提交的有效证件的真实性、有效性进行认真审核,并留存身份证明文件的复印件或者影印件,银行办理业务的相关材料至少保存3年备查。()A. 正确B. 错误
66. 银行应对客户提交的有效证件的真实性、有效性进行认真审核,并留存身份证明文件的复印件或者影印件,银行办理业务的相关材料至少保存3年备查。()
A. 正确
B. 错误
题目解答
答案
B. 错误
解析
本题考查对银行客户身份识别和资料保存期限相关规定的掌握。关键点在于明确客户身份资料的法定保存期限。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户身份资料应保存至少5年,而非题目中提到的3年。因此,题干中的保存期限不符合规定,判断为错误。
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客户身份审核要求
银行需审核客户提交证件的真实性和有效性,并留存复印件或影印件,这部分符合反洗钱法规要求,无误。 -
资料保存期限
根据《管理办法》,客户身份资料的保存期限为至少5年。题目中“保存3年”的表述与法规冲突,存在错误。