题目
网点通过智能全速通对公账户平台办理对公账户变更业务,对于洗钱风险等级“极高风险”客户,系统控制禁止受理。○ 正确○ 错误
网点通过智能全速通对公账户平台办理对公账户变更业务,对于洗钱风险等级“极高风险”客户,系统控制禁止受理。
○ 正确
○ 错误
题目解答
答案
对于洗钱风险等级为“极高风险”的客户,银行应采取严格的控制措施,以防范洗钱和恐怖融资风险。根据监管要求和银行内部风险控制政策,极高风险客户通常涉及更高级别的风险管控,包括但不限于限制其非柜面业务、限制账户功能、调低交易限额,甚至禁止办理某些特定业务。
关键点在于:
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“极高风险”客户属于最高风险等级,银行对其业务办理权限有严格限制。
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公账户变更业务属于账户关键信息变更范畴,对极高风险客户而言,系统通常会设置控制措施,禁止其通过非柜面渠道(如智能柜员机、网银等)办理此类敏感业务,必须引导至柜面由专人审核办理,以确保风险可控。
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系统控制禁止受理此类客户通过非柜面渠道办理账户变更业务,是银行反洗钱合规管理的重要组成部分,旨在防止高风险客户利用电子渠道规避监管。
因此,网点通过智能柜员机对公账户平台办理对公账户变更业务时,对于洗钱风险等级“极高风险”客户,系统控制禁止受理是符合反洗钱风险管控原则的。
结论:该说法正确。
答案:
正确