题目
先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的,金融机构应当重新识别客户。()A. 正确 B. 错误
先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的,金融机构应当重新识别客户。()
A. 正确B. 错误
题目解答
答案
A
解析
本题考查金融机构客户身份识别的合规要求,核心在于理解反洗钱相关法规中关于客户身份资料存疑时的处理措施。关键点在于判断题目所述情形是否属于必须重新识别客户身份的情况。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,当客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问时,金融机构有义务重新进行客户身份识别。
法律依据:根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条,金融机构在办理业务过程中,若发现客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点,应当重新识别客户。
逻辑分析:题目中明确指出客户身份资料的“真实性、有效性、完整性”存在问题,这与法规要求的触发条件完全一致,因此金融机构必须执行重新识别客户身份的程序。