题目

多选题(65/150)本题分数:165、以下属于单位结算账户开户禁止情形的是：A. 客户被列入反洗钱禁止名单B. 客户未完成尽职调查C. 客户风险等级为高风险D. 客户资料不完整

多选题(65/150)本题分数:1 65、以下属于单位结算账户开户禁止情形的是： A. 客户被列入反洗钱禁止名单 B. 客户未完成尽职调查 C. 客户风险等级为高风险 D. 客户资料不完整

题目解答

答案

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分析总结：

根据《人民币银行结算账户管理办法》及反洗钱相关规定，单位结算账户开户禁止情形包括：

  1. 客户被列入反洗钱禁止名单（选项A）：直接禁止开户。

  2. 客户未完成尽职调查（选项B）：尽职调查是开户必要程序，未完成则禁止开户。

  3. 客户风险等级为高风险（选项C）：高风险客户需加强审核，但并非绝对禁止开户，可能需额外审批。

  4. 客户资料不完整（选项D）：资料不完整无法完成开户流程，属于禁止情形。

综上，选项A、B、D属于明确禁止情形，C可能需进一步判断。

答案： ABD