题目
103. 判断题开立对公外汇账户时,柜面无需审核客户部门是否提供《对公客户加强型尽职调查表》,填写信息是否完整、结论是否明确。○ 正确○ 错误
103. 判断题
开立对公外汇账户时,柜面无需审核客户部门是否提供《对公客户加强型尽职调查表》,填写信息是否完整、结论是否明确。
○ 正确
○ 错误
题目解答
答案
开立对公外汇账户时,柜面人员必须对客户部门是否提供《对公客户加强型尽职调查表》进行核查,并确认该表填写信息是否完整、结论是否明确。这是因为在银行对公账户开立流程中,尽职调查是风险控制的核心环节,尤其对于外汇账户,其涉及跨境资金流动,监管要求更为严格。
加强型尽职调查表是银行对客户进行风险识别和评估的重要文件,尤其在客户存在异常情形(如股权结构复杂、受益所有人信息模糊、交易行为异常等)时,必须通过加强型尽职调查程序来确保客户身份和账户用途的合规性。柜面人员作为账户开立的最终审核环节,有责任确认客户部门已完成必要的尽职调查,并且调查结果清晰、完整,以保障账户开立的合规性与安全性。
因此,题干“开立对公外汇账户时,柜面无需审核客户部门是否提供《对公客户加强型尽职调查表》,填写信息是否完整、结论是否明确”是错误的。
答案:
错误
解析
本题考查对公外汇账户开立时柜面审核的相关知识。解题思路是明确在银行对公账户开立流程中,尤其是外汇账户,尽职调查是风险控制的关键环节。《对公客户加强型尽职调查表》是银行对客户进行风险识别和评估的重要文件,对于涉及跨境资金流动的外汇账户,监管要求更为严格。柜面人员作为账户开立的最终审核环节,有责任确认客户部门已完成必要的尽职调查,并且调查结果清晰、完整,以保障账户开立的合规性与安全性。
根据上述要求,柜面人员必须对客户部门是否提供《对公客户加强型尽职调查表》进行核查,并确认该表填写信息是否完整、结论是否明确。而题干中说柜面无需审核,这与实际的合规要求相悖。