根据《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》，在可疑交易报告的“疑点分析”中，以下哪些做法是允许的？A. 分析客户尽职调查情况B. 简单填写“可疑”或仅描述系统预警特征C. 结合客户交易记录进行逻辑分析D. 与客户身份背景相互印证

本题考查对《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》中可疑交易报告“疑点分析”做法的理解。解题思路是根据相关规定，判断每个选项是否符合“疑点分析”的要求。

• 选项A：
  • 分析客户尽职调查情况是“疑点分析”的重要内容。通过对客户尽职调查情况的分析，可以了解客户的身份、背景、业务需求等信息，从而判断交易是否存在可疑之处。例如，如果客户在尽职调查中提供的信息不完整或存在矛盾，那么其交易就可能存在风险，所以该做法是允许的。
• 选项B：
  • 简单填写“可疑”或仅描述系统预警特征，没有对交易的疑点进行深入分析。“疑点分析”需要详细阐述为什么认为交易可疑，仅仅填写“可疑”或描述系统预警特征无法提供足够的信息供后续的调查和判断，不符合“疑点分析”的要求，所以该做法不允许。
• 选项C：
  • 结合客户交易记录进行逻辑分析是合理的做法。通过分析客户的历史交易记录，可以了解其交易习惯、交易频率、交易金额等情况，然后与当前交易进行对比。如果当前交易与客户的正常交易模式存在明显差异，就可以判断交易可能存在疑点。例如，客户平时每月的交易金额都在一定范围内，突然出现一笔远超平时金额的交易，就需要进一步分析，所以该做法是允许的。
• 选项D：
  • 与客户身份背景相互印证也是“疑点分析”的重要环节。将客户的交易行为与客户的身份背景进行对比，如果交易行为与客户的身份背景不相符，就可能存在可疑情况。比如，一个普通上班族突然进行大量的资金跨境交易，这就与他的身份背景不太相符，需要进一步调查，所以该做法是允许的。