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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(3号令)规定:对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告()。A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D. 的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(3号令)规定:对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告()。

A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款

D. 的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的

题目解答

答案

ABC
A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款

解析

本题考查的是对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(3号令)中关于大额交易免于报告条件的理解。核心思路是识别同一客户在同一金融机构内部账户之间的资金转移是否属于免于报告的情形。关键点在于:

  1. 同一客户名下账户间的资金划转;
  2. 同一金融机构开立的账户;
  3. 资金划转形式(如定期与活期的转换)。

选项分析

A. 定期存款到期后续存同一户名下的另一账户

符合免于报告条件。定期存款到期后,本金或本息续存至同一客户名下的另一账户,属于同一客户在同一金融机构内的账户间资金转移,未涉及跨机构或他人账户。

B. 活期转定期

符合免于报告条件。活期存款的本金或本息转为同一客户名下的定期存款,属于账户形式转换,未改变资金所有权归属。

C. 定期转活期

符合免于报告条件。定期存款的本金或本息转为同一客户名下的活期存款,同样是同一客户账户间的资金形式转换。

D. 未完整描述

不符合条件。选项D描述不完整,若涉及跨机构或他人账户,则不属于免于报告的情形。根据题干逻辑,D选项应排除。

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