题目
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,出现以下情况时,金融机构可以不重新识别客户。()A. 客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑B. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同C. 账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务D. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,出现以下情况时,金融机构可以不重新识别客户。()
A. 客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
B. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同
C. 账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务
D. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾
题目解答
答案
C
解析
本题考查金融机构重新识别客户的相关规定。解题思路是根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,判断每个选项是否需要重新识别客户。
- 选项A:客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑,这种情况下金融机构需要重新识别客户,以防范风险。
- 选项B:客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同,金融机构需要重新识别客户,配合相关调查。
- 选项C:账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务,这属于正常的业务操作,金融机构可以不重新识别客户。
- 选项D:金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾,金融机构需要重新识别客户,以确保信息的准确性。