题目
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(3号令)规定:对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告()。A.定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(3号令)规定:对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告()。
- A.定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
- B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
- C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
- D.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
题目解答
答案
A,B,C
解析
本题考查《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(3号令)中关于大额交易免报告条件的理解。核心思路是识别同一金融机构同一户名下账户之间的资金划转是否属于免报告情形。关键点在于:
- 账户归属:交易必须发生在同一金融机构、同一户名下的不同账户之间;
- 资金性质:仅涉及本金或本金加全部/部分利息的划转;
- 交易类型:定期与活期存款之间的转换或同类存款账户间的划转。
根据3号令第17条,符合以下条件的大额交易可免报告:
- 同一金融机构同一户名下的账户之间的划转;
- 不涉及外部资金流动。
选项分析:
- A:定期存款续存为同一户名下的另一账户(定期→定期),属于内部划转,免报告;
- B:活期转定期(活期→定期),属于同一户名下账户类型转换,免报告;
- C:定期转活期(定期→活期),同属内部划转,免报告;
- D:活期转同一户名下的另一活期账户(活期→活期),虽然符合账户归属条件,但根据题目答案设定,该情形需报告(可能涉及特殊规则未明确说明)。