题目
邮政储蓄机构应按照“了解你的客户”原则,采用科学、合理的方法对存款人开展客户尽职调查,审慎确定个人存款账户功能、支付渠道和支付限额,并进行分类管理和动态管理。在为客户办理业务时,营业机构应对客户开展尽职调查,了解客户建立业务关系的目的,根据尽职调查结果对客户采取相应的措施,包括但不限于()、()、()等,并留存尽职调查记录及相关证明材料。A. 不设置非柜面限额B. 办理业务C. 拒绝办理业务D. 对客户账户采取限制措施
邮政储蓄机构应按照“了解你的客户”原则,采用科学、合理的方法对存款人开展客户尽职调查,审慎确定个人存款账户功能、支付渠道和支付限额,并进行分类管理和动态管理。在为客户办理业务时,营业机构应对客户开展尽职调查,了解客户建立业务关系的目的,根据尽职调查结果对客户采取相应的措施,包括但不限于()、()、()等,并留存尽职调查记录及相关证明材料。
A. 不设置非柜面限额
B. 办理业务
C. 拒绝办理业务
D. 对客户账户采取限制措施
题目解答
答案
CD
C. 拒绝办理业务
D. 对客户账户采取限制措施
C. 拒绝办理业务
D. 对客户账户采取限制措施
解析
本题考查的是邮政储蓄机构在客户尽职调查中的管理措施。核心在于理解尽职调查后,银行可能采取的风险控制手段。关键点包括:
- 尽职调查的目的是识别客户身份和业务目的,根据结果采取相应措施。
- 审慎管理原则要求银行对高风险客户限制账户功能或拒绝服务。
- 分类管理和动态管理强调根据客户风险等级调整服务措施。
选项分析
A. 不设置非柜面限额
错误。银行需根据客户风险情况合理设置非柜面限额,不设限额可能增加资金流动风险,与审慎管理矛盾。
B. 办理业务
错误。办理业务是常规操作,未体现尽职调查后的特殊管理措施。
C. 拒绝办理业务
正确。对存在可疑交易或无法核实身份的客户,银行可依法拒绝服务。
D. 对客户账户采取限制措施
正确。如限制非柜面交易额度、暂停账户功能等,是常见的风险控制手段。