题目
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份()。A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B. 回访客户C. 实地查访D. 向公安、工商行政管理等部门核实E. 其他任何可采取的措施
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份()。
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他任何可采取的措施
题目解答
答案
ABCD
解析
本题考查金融机构客户身份识别措施的相关规定,核心在于理解《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中明确列举的辅助措施。关键点在于区分哪些措施属于法规允许的“补充措施”,而选项E的表述存在不严谨之处,超出法规授权范围。
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十八条,金融机构可采取的补充措施包括:
- 要求客户补充其他身份资料或证明文件(对应选项A);
- 回访客户(对应选项B);
- 实地查访(对应选项C);
- 向公安、工商行政管理等部门核实(对应选项D)。
选项E“其他任何可采取的措施”表述过于绝对,法规中未明确授权“任何措施”,且可能存在法律风险,因此排除。