题目
既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告()
既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告()
题目解答
答案
正确
解析
根据反洗钱法规,金融机构在发现既属于大额交易又属于可疑交易的交易时,应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。这是因为大额交易和可疑交易的报告目的和内容不同,大额交易报告主要关注交易金额是否超过规定的限额,而可疑交易报告则关注交易是否具有洗钱或恐怖融资的嫌疑。因此,即使一笔交易同时符合大额交易和可疑交易的标准,金融机构也应分别提交相应的报告,以确保全面覆盖反洗钱监管要求。