《银行业监督管理法》中,国务院银行业监督管理机构是( B ) A. 中国人民银行 B. 银监会 C. 证监会 D. 金融工作委员会 5. 《银行业监督管理法》规定的银监会监管的范围是( B )。 A. 银行间同业拆借市场、银行间债券市场 B. 银行业金融机构及其业务活动 C. 非法设立银行业金融机构 D. 非法从事银行业金融机构业务活动 6. 确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮政储蓄银行的共同责任。各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导是本单位邮政金融资金安全的(C) A. 责任人 B. 主要责任人 C. 第一责任人 D.相关责任人 7. 市、县级金融资金安全管理领导小组联席会议,至少( A )召开一次。会议应重点研究、分析邮政金融资金安全管理方面存在的隐患、问题,研究制定并落实相关隐患整改责任与措施。 A. 一个月 B. 一季度 C. 半年 D. 一年 8. 下列属于二类和代理网点金融自助机具邮政储蓄银行安全管理责任的是(A) A. 入网资质审查、运维监控 7B. ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理 C. 落实并检查ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度,及时整改隐患 D. ATM装、取钞过程的安全防范 9. 一类网点发生贪污挪用储蓄资金案件,由( )负责组织对案件进行调查处理;发生( )案件,由邮政企业与邮政储蓄银行共同对案件进行调查处理。(C) A. 邮政储蓄银行、贪污、挪用储蓄资金 B. 邮政企业、贪污、挪用储蓄资金 C. 邮政储蓄银行、盗窃、抢劫 D. 邮政企业、盗窃、抢劫 10. 商业银行授权和授信的有效期均为( A ) A. 一年 B.一年或两年 C. 至少一年 D. 商业银行自定 11. 企业和银行安全检查部门因处理发生争议的,(D) A.上级邮政企业级邮储银行协商处理 B.上级邮政金融资金安全管理领导小组裁决 C.协商解决 D.同级邮政金融资金安全领导小组裁决 12. 安全检查人员在实施检查时,必须出示( )统一制作的有效检查证件和身份证,邮政企业对一类网点和点钞室、金库内进行检查时,应有邮政储蓄银行人员陪同。邮政储蓄银行 8在对二类和代办储蓄网点检查时,应有邮政企业人员陪同。其中对进入金库和对运钞过程中的运钞车进行安全检查时,必须出示( )统一制作的检查证。 (B) A. 省级以上邮政企业或银行、省级以上邮政企业或银行 B. 省级以上邮政企业或银行、集团公司 C. 集团公司、集团公司 D. 集团公司、省级以上邮政企业或银行 13. ( A )不得担任授信审查委员会的成员。 A. 行长 B. 主管信贷的副行长 C. 信贷业务部门主管 D. 都可以 14. 国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理( B)和风险预警机制。 A. 评估体系 B. 评级体系 C. 审查体系 D. 评价体系 15. 国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的(A)岗位责任制度。 A. 发现、报告 B. 分析、评价 C. 统计、分析 D.发现、统计 四、多项选择题(共15题,每题3分,合计45分) 1、依照法律、行政法规的规定,哪些机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构 9及其工作人员以及关联行为人的账户?( ACD 银行业监督管理机构、审计机关、监察机关)。 A、银行业监督管理机构、B、中国人民银行 C、审计机关、D、监察机关 2、合规管理的三大要素是什么?( ABC 体系 、文化、流程 ) A、合规体系 B、合规文化 C、合规流程 D、合规制度 3、当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时,商业银行应采取哪些措施分散风险?( ABD 联合、银团、转让 ) A、组织联合贷款 B、组织银团贷款 C、立即取消授信 D、贷款转让 4、下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则?( ABC 全国人大及其常委会、国务院、国务院银行业监督管理机构 ) A、全国人大及其常委会 B、国务院 C、国务院银行业监督管理机构 D、省一级银行业监督管理机构 5、张某借用王某的汽车,并在王某不知情的情况下采用欺骗的手段将汽车卖给陈某, 下列那些情形的,陈某可以取得该汽车的所有权?A、B、C陈某购车时是善意的、陈某以合理的价格购买、陈某已经办理汽车过户登记手续 A、陈某购车时是善意的 B、陈某以合理的价格购买 C陈某已经办理汽车过户登记手续 D陈某已经支付的部分车款但尚未办理车辆登记 6、商业银行同业拆借的拆入资金可用于(BD弥补票据结算、联行汇差头寸的不 足 、 解决临时性周转资金的需要 )。 10A. 发放固定资产贷款 B. 弥补票据结算、联行汇差头寸的不足 C. 投资 D. 解决临时性周转资金的需要 7、法律规定属于国家所有的财产,属于国家所有即全民所有。下列哪些财产属于全民所有?( 矿藏、水流、海域、无线电频谱资源、国防资产) A、矿藏、水流、海域 B、文物 C、无线电频谱资源 D、国防资产 8、合规管理部门与下列哪些部门应当相分离?( ABCD 市场拓展部门 、授信部门 财会部门 、内审部门) A、市场拓展部门 B、授信部门 C、财会部门 D、内审部门 9、物权,是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利。下列四项中,哪些属于物权的范畴?(A、B、D 所有权、 用益物权、担保物权) ) A、所有权 B、用益物权 C、处置物权 D、担保物权 10、( B、C 银行业金融机构法定代表人 、银行业金融机构主要负责人 )是银行业金融机构信息系统风险管理责任人? A、银行业金融机构信息科技部门负责人 B、银行业金融机构法定代表人 C、银行业金融机构主要负责人 D、银行业金融机构风险管理部门负责人 11、根据《企业破产法》,企业法人的破产原因包括下列哪些情况?( BC不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务、不能清偿到期债务,明显缺乏清偿能力的) 11 E. 因企业经营管理不善造成严重亏损,并导致其不能清偿到期债务的情形 F. 不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务 G. 不能清偿到期债务,明显缺乏清偿能力的 不能清偿到期债务, 明显丧失清偿能力可能的 12、商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时,最高授信额度应根据集团客户的( AC 经营状况变化、财务状况变化)及时做出调整。 A、经营状况变化 B、高管层变化 C、财务状况变化 D、关联方变化 13、金融机构应当按照(BCD 合理规划 、 统一管理、保障系统安全运行)的原则,开展电子银行业务,保证电子银行业务的健康、有序发展。 A、注重效率 B、合理规划 C、统一管理 D、保障系统安全运行 14、银监会统一管理银行业监管统计报表,负责银行业监管统计报表的( 制定 、颁发 、 撤销) A、制定 B、颁发 C、保密 D、撤销 15、商业银行应当严格审查和监控贷款用途,防止借款人通过(BCD 贷款、贴现、办理银行承兑汇票)等方式套取信贷资金,改变借款用途。 A、办理银行本票 B、贷款 C、贴现 D、办理银行承兑汇票 五、简答题(共3题,每题5分,合计15分) 1、设立商业银行,应当具备哪些条件? 12 (参考答案:(一)有符合《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程;(二)有符合《中华人民共和国商业银行法》规定的注册资本最低限额;(三)有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员;(四)有健全的组织机构和管理制度;(五)有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。) 2、根据《物权法》,哪些财产不得抵押,请列举五项。 (参考答案:(一)土地所有权;(二)耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权,但法律规定可以抵押的除外;(三)学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施;(四)所有权、使用权不明或者有争议的财产;(五)依法被查封、扣押、监管的财产;(六)法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。) 3、金融机构开办电子银行业务,应当具备哪些条件? (参考答案:(一)金融机构的经营活动正常,建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度,在申请开办电子银行业务的前一年内,金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故;(二) 制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略,建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系;(三) 按照电子银行业务发展规划和安全策略,建立了电子银行业务运营的基础设施和系统,并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试;(四) 对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等,进行了符合监管要求的安全评估;(五) 建立了明确的电子银行业务管理部门,配备了合格的管理人员和技术人员。) 13