根据《中国邮政储蓄银行大额交易和可疑交易报告管理办法2022年修订版》,我行大额交易报告,遵循以()为基本单位监测,分析、的原则。 A. 账户B. 客户C. 开户网点D. 交易网点

本题考查的是大额交易报告的基本监测单位，属于反洗钱相关知识。关键在于理解客户身份识别和交易监测的核心逻辑。根据反洗钱法规要求，金融机构需以客户为基本单位，整合其所有账户和交易信息，才能全面分析资金流动，识别可疑行为。若以账户、网点等分散维度监测，可能导致信息割裂，无法有效发现跨账户或跨网点的异常交易。

法规依据与逻辑分析

1. 客户为中心：客户可能持有多个账户，且交易行为可能涉及不同网点。以客户为单位能整合所有关联交易，形成完整资金链条。
2. 账户与网点的局限性：若以账户为单位，无法关联同一客户不同账户间的交易；以网点为单位则受限于地理位置，无法覆盖跨网点交易。
3. 法规要求：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确要求“以客户为单位”监测，邮储银行内部办法与此一致。

选项排除

• A. 账户：仅监测单个账户，忽略客户其他账户交易。
• C. 开户网点 / D. 交易网点：基于地理位置划分，无法覆盖客户全部交易场景。
• B. 客户：唯一能实现跨账户、跨网点全面监测的选项。