题目
关于金融市场的主体、客体和交易价格和交易方式,以下表述错误的包括( )。I. 金融机构作为金融市场的主体之一,既是资金供给方,也是资金需求方和中间人II. 在金融市场的交易价格机制中,基金的申购、赎回遵从“已知价”原则III. 在金融市场的交易方式中,全国中小企业股份转让系统是典型的场外交易市场IV. 作为金融市场的客体,股票、债券、证券投资基金、期货合约均是金融市场交易的基础单元A. I、IIIB. II、IIIC. II、IVD. I、II
关于金融市场的主体、客体和交易价格和交易方式,以下表述错误的包括( )。
I. 金融机构作为金融市场的主体之一,既是资金供给方,也是资金需求方和中间人
II. 在金融市场的交易价格机制中,基金的申购、赎回遵从“已知价”原则
III. 在金融市场的交易方式中,全国中小企业股份转让系统是典型的场外交易市场
IV. 作为金融市场的客体,股票、债券、证券投资基金、期货合约均是金融市场交易的基础单元
A. I、III
B. II、III
C. II、IV
D. I、II
题目解答
答案
分析:
- I. 正确:金融机构作为金融市场主体,兼具资金供给、需求及中介功能(如银行、券商)。
- II. 错误:基金申购、赎回通常遵循“未知价”原则(以交易日收盘价为准),而非“已知价”。
- III. 错误:全国中小企业股份转让系统(新三板)属于场内交易市场,而非场外。
- IV. 正确:股票、债券、基金、期货均为金融市场交易的基础单元。
结论:II和III错误。
答案:B;II、III
解析
本题主要考查金融市场的主体、客体、交易价格和交易方式的相关知识。解题思路是对每个表述逐一分析,依据金融市场的基本概念和特点判断其正确性。
- 对于表述I:
金融机构在金融市场中扮演着重要角色。它既可以将自身的资金投入市场,成为资金供给方,例如银行将储户的存款用于放贷等;也会因为自身业务发展等原因需要资金,成为资金需求方,比如银行发行金融债券来筹集资金;同时,金融机构还常常作为中间人,为资金供需双方提供服务,像证券公司为投资者提供证券交易服务等。所以金融机构既是资金供给方,也是资金需求方和中间人,表述I正确。 - 对于表述II:
在基金的交易中,“未知价”原则是普遍遵循的。这是因为基金的净值是在交易日结束后根据基金所持有证券的收盘价等计算得出的。投资者在进行基金申购和赎回操作时,无法确切知道当天的交易价格,而是以交易日当天的收盘价作为交易价格。所以基金的申购、赎回遵从“未知价”原则,而不是“已知价”原则,表述II错误。 - 对于表述III:
全国中小企业股份转让系统(新三板)是经国务院批准设立的全国性证券交易场所,它有固定的交易场所、交易规则和监管体系,属于场内交易市场,并非场外交易市场。场外交易市场通常没有固定的交易场所,交易方式较为灵活。所以表述III错误。 - 对于表述IV:
股票代表着对公司的所有权,债券是发行人向投资者发行的债务凭证,证券投资基金是一种集合投资工具,期货合约是约定在未来某一特定时间和地点交割一定数量标的物的合约。它们都是金融市场中常见的交易对象,是金融市场交易的基础单元,表述IV正确。