题目
对于异地开立结算账户,以下哪种情况需要客户提供《对公客户加强型尽职调查表》?A. 法定代表人明确开户目的B. 法定代表人(负责人)为境外人士C. 客户提供完整证照D. 授权委托书符合我行格式
对于异地开立结算账户,以下哪种情况需要客户提供《对公客户加强型尽职调查表》?
A. 法定代表人明确开户目的
B. 法定代表人(负责人)为境外人士
C. 客户提供完整证照
D. 授权委托书符合我行格式
题目解答
答案
B. 法定代表人(负责人)为境外人士
解析
本题考查异地开立结算账户时需要客户提供《对公客户加强型尽职调查表》的情况,解题思路是根据相关银行开户规定,对每个选项进行分析判断。
- 选项A:法定代表人明确开户目的,这是开户过程中正常需要了解的信息,但明确开户目的并不一定就需要提供《对公客户加强型尽职调查表》,它不是触发提供该调查表的特定条件,所以选项A不符合要求。
- 选项B:当法定代表人(负责人)为境外人士时,由于涉及到境外主体,银行需要更全面、深入地了解客户情况以防范风险,按照规定这种情况需要客户提供《对公客户加强型尽职调查表》,所以选项B符合要求。
- 选项C:客户提供完整证照是开户的基本要求,是开户流程中常规需要完成的事项,提供完整证照本身并不意味着需要额外提供《对公客户加强型尽职调查表》,所以选项C不符合要求。
- 选项D:授权委托书符合我行格式,这是保证授权有效性的一个方面,是开户过程中关于授权手续的规范要求,与是否需要提供《对公客户加强型尽职调查表》没有直接关联,所以选项D不符合要求。