题目
根据《中国人民银行陕西分行办公室关于深入推进“资金链”治理筑牢金融业反诈“防火墙”的通知》,支付机构为增强涉诈风险防控能力,要做的工作有()。A. 加强合规治理B. 完善内控制机制和业务流程C. 提升交易信息透明度D. 排查堵塞风险防控漏洞,抓好问题整改
根据《中国人民银行陕西分行办公室关于深入推进“资金链”治理筑牢金融业反诈“防火墙”的通知》,支付机构为增强涉诈风险防控能力,要做的工作有()。
A. 加强合规治理
B. 完善内控制机制和业务流程
C. 提升交易信息透明度
D. 排查堵塞风险防控漏洞,抓好问题整改
题目解答
答案
ABCD
A. 加强合规治理
B. 完善内控制机制和业务流程
C. 提升交易信息透明度
D. 排查堵塞风险防控漏洞,抓好问题整改
A. 加强合规治理
B. 完善内控制机制和业务流程
C. 提升交易信息透明度
D. 排查堵塞风险防控漏洞,抓好问题整改
解析
本题考查对《中国人民银行陕西分行办公室关于深入推进“资金链”治理筑牢金融业反诈“防火墙”的通知》中支付机构增强涉诈风险防控能力工作内容的了解。解题思路是对每个选项进行分析,判断其是否属于支付机构为增强涉诈风险防控能力应做的工作。
- 选项A:加强合规治理是支付机构规范自身运营、防范各类风险包括涉诈风险的重要基础。合规治理能够确保支付机构的业务活动符合相关法律法规和监管要求,减少因违规操作而带来的涉诈风险,所以该选项正确。
- 选项B:完善内控制机制和业务流程可以对支付业务的各个环节进行有效监控和管理。通过建立健全的内部控制制度和优化业务流程,能够及时发现和防范潜在的涉诈风险,保障资金的安全流转,因此该选项正确。
- 选项C:提升交易信息透明度有助于监管部门、其他金融机构以及社会公众对支付机构的交易情况进行监督。当交易信息更加透明时,涉诈交易更容易被识别和追踪,从而增强支付机构的涉诈风险防控能力,所以该选项正确。
- 选项D:排查堵塞风险防控漏洞,抓好问题整改是支付机构持续提升风险防控能力的关键举措。通过定期开展风险排查,找出存在的漏洞并及时进行整改,可以有效降低涉诈风险发生的可能性,故该选项正确。