题目
我行对个人外币储蓄实行大额合规管理。单笔交易金额等值()的存、取款,经有权人授权后办理,我行应核验客户有效身份证件并留存其复印件或者影印件。A. 1万美元以上(含1万美元)B. 5000美元以上(含5000美元)C. 50000美元以上(含50000美元)D. 以上均错误
我行对个人外币储蓄实行大额合规管理。单笔交易金额等值()的存、取款,经有权人授权后办理,我行应核验客户有效身份证件并留存其复印件或者影印件。
A. 1万美元以上(含1万美元)
B. 5000美元以上(含5000美元)
C. 50000美元以上(含50000美元)
D. 以上均错误
题目解答
答案
A. 1万美元以上(含1万美元)
解析
本题考查个人外币储蓄大额交易的合规管理规定,核心在于掌握大额存取款的金额标准及对应的核验要求。关键点包括:
- 大额交易的定义:需明确存取款金额达到何种标准需触发合规管理流程。
- 核验客户身份:达到规定金额时,银行需核验并留存客户有效身份证件。
选项分析
选项A(1万美元以上含1万美元)
根据中国外汇管理规定,单笔存取款金额达到等值1万美元及以上,银行需进行大额交易登记,并核验客户有效身份证件。此选项符合监管要求。
选项B(5000美元以上含5000美元)
5000美元是外汇兑换(如购汇、结汇)的限额标准,与存取款大额管理无关。存取款的合规管理起点更高。
选项C(50000美元以上含50000美元)
5万美元是个人年度便利化额度上限(如年度内累计存取金额),而非单笔交易的合规管理标准。
选项D(以上均错误)
因选项A正确,故选项D错误。